關于邳州市江山木業有限公司 重大關聯交易信息披露

一、本次重大管理交易概述及交易標的情況

邳州市江山木業有限公司原在我行授信2500萬元，其中一筆授信2000萬元，期限至2025年5月20日，用于購買原材料，執行年利率4.5%，已于2023年7月17日提前結清。另一筆授信500萬元，2023年5月20日到期，采用微企易貸產品，執行年利率4.7%，2023年2月16日已提前結清未做重新授信?，F該企業申請將在我行2000萬元的授信利率進行調整，由原年利率執行4.5%調整至4.05%。

二、本次重大關聯交易對手情況

邳州市江山木業有限公司位于邳州市陳樓果園，成立于1999年6月2日，法定代表人劉繼軍，注冊資本500萬元，劉繼軍占比100%。主要經營范圍木制品、木質家具、木質門窗、人造板制造、銷售；普通貨運。（已發須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）。公司統一社會信用代碼91320382703599937R。

該企業實際控制人劉繼軍為我行監事，按照《中華人民共和國商業銀行法》、《銀行保險機構關聯交易管理辦法》及我行關聯交易管理辦法要求，該筆業務涉及重大關聯交易。       

三、定價政策

本次重大關聯交易定價根據原協商利率要求在LPR基礎上加60個基點以及《邳農商行發（2019）197號文》，為加強關聯交易定價管理，經與企業協商，該筆貸款年利率執行4.05%，利率執行較上期下降0.45%。

四、關聯交易金額及相應比例

本次調整利率涉及的關聯交易金額2000萬元，占本機構上季末資本凈額0.59%。

五、審議意見情況

2023年9月25日經風險管理與關聯交易控制委員會審議，表決通過。

2023年11月27日經董事會決議，表決通過。

六、獨立董事發表意見情況

（一）獨立董事陳耐喜發表意見：

邳州市江山木業有限公司屬關聯企業，其利率調整程序合規，利率水平不是相關類似企業最低的，調查報告中有相關內容描述，同意。

（二）獨立董事秦康美發表意見：

一是該調整申請符合國家產業政策、合規性沒有問題。該企業從事加工制造，符合國家要求金融支持實體經濟、逐步降低融資成本金融政策。二是該調整申請公允性不存在問題。目前我行的利率高于該企業在他行利率，調整后的利率仍然高于同期LPR利率，企業經營較好，風險相對較小，利率定價的公允性不存在問題。三是該調整申請程序符合我行正常流程，程序合規。該申請已由公司業務事業部客戶經理劉洋、公司業務事業部總經理馮波調查落實，資產負債管理委員會已對利率調整定價審查通過，流程符合我行正常規定，審批流程合規。綜上所述，該申請合法，合規，公正，同意該申請。

（三）獨立董事馬珩發表意見：

1．該申請符合合規性要求。該企業之前授信利率較高，申請降低利率能夠進一步為企業減負，有助于促進實體經濟的發展。滿足監管部門降低小微企業融資成本的監管要求。

2．該申請符合公允性要求。2023年11月20日1年期LPR為3.45%,該公司申請利率從4.5%調整至4.05%，利率下調符合監管政策，符合公允性要求。

3．該申請審批流程合規。該筆利率調整申請已按照行內授權流程進行了調查、審查，公司業務事業部客戶經理劉洋、公司業務事業部總經理馮波調查落實，資產負債管理委員會對利率調整定價審查通過。

綜上所述，同意該申請。

                                    邳州農商銀行

                                  2023年12月13日