關于徐州東方華泰國際貿易有限公司 重大關聯交易信息披露

一、本次重大管理交易概述及交易標的情況

徐州東方華泰國際貿易有限公司申請辦理轉續貸3500萬元，用于歸還借款人在我行2023年12月15日到期的3500萬元流動資金貸款，期限至2024年11月15日，利率執行4.35%，貸款金額較上期無變化；由邳州市奧春食品有限公司、徐州東方房地產集團有限公司、李威嚴、劉磊、劉國民、于權永、蔣寶華、楊丙俠提供連帶責任保證擔保。

二、本次重大關聯交易對手情況

徐州東方華泰國際貿易有限公司注冊地址位于邳州市運河鎮向陽村一組（實際辦公地址在東方集團老辦公大樓二樓及三樓），成立于2013年7月5日，法定代表人李威嚴，為該公司員工，實際控制人為劉國民，注冊資本及實收資本均為3000萬元人民幣，公司類型為有限責任公司，其中李威嚴占股95%，劉偉占股為5%，該公司原法定代表人為劉磊（2021年5月19日法人代表由劉磊變更為李威嚴，原股東劉磊及劉順群股份轉移至李威嚴，實際控制人仍為劉國民，劉磊在該筆貸款繼續提供擔保），為借款企業實際控制人劉國民之子。

借款企業經營范圍為：自營和代理各類商品及技術的進出口業務（國家限定經營或禁止進出口的商品和技術除外）。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）。公司統一社會信用代碼為：913203820727274791，企業在江蘇銀行股份有限公司邳州支行開立基本賬戶，賬號為60310188000128191。對外貿易經營者備案登記表編號04123027。公司證照齊全，經營管理規范，經營合法有效。

企業隸屬于東方集團，在我行存量授信30300萬元，分別為徐州東方華泰國際貿易有限公司授信5000萬元、邳州市東方港口有限公司授信9300萬元、邳州市東盛煤炭有限公司授信2800萬元、邳州市東方航運有限公司授信3000萬元、邳州市黃金海岸大酒店授信3000萬元、徐州東方房地產集團有限公司授信4900萬元、江蘇永誠建設集團有限公司授信2300萬元。

該企業實際控制人劉國民為我行董事，該企業為關聯方，本次申請轉續貸3500萬元，按照《中華人民共和國商業銀行法》、《銀行保險機構關聯交易管理辦法》及我行關聯交易關聯辦法要求，該筆業務為重大關聯交易。

三、定價政策

本次重大關聯交易定價根據原協商利率要求在LPR基礎上加90個基點以及《邳農商行發（2019）197號文》，為加強關聯交易定價管理，經與企業協商，該筆貸款年利率執行4.35%，利率執行較上期持平。

四、關聯交易金額及相應比例

本次關聯交易金額3500萬元，占本機構上季末資本凈額1.03%；集團關聯交易金額合計30300萬元，占本機構上季末資本凈額8.95%。

五、審議意見情況

2023年11月23日經風險管理與關聯交易控制委員會審議，表決通過。

2023年11月27日經董事會決議，表決通過。

六、獨立董事發表意見情況

（一）獨立董事陳耐喜發表意見：

同意徐州東方華泰國際貿易公司3500萬元貸款，利率不變。認可東方房地產業集團公司原法定代表人薦輝（非股東）因不再擔任法定代表人而不再擔保（該法定代表人改為該公司實控人劉國民擔任，劉國民已為該筆貸款進行了擔保，另，劉國民為我行董事）。該筆貸款的擔保除上述薦輝不再擔保外，其它沒有變化。

（二）獨立董事秦康美發表意見：

1．該申請體現支持實體經濟發展理念，合規性沒有問題。該企業從事生產加工行業已經多年，有穩定的客戶和訂單，企業經營正常。但由于當前經濟形勢嚴峻，企業流動資金遇到一定困難，銀行對于穩定經營的老客戶給予支持體現了金融扶持實體經濟責任。

2．該申請公允性不存在問題。2023年11月20日1年期LPR為3.45%,該公司的利率目前高于LPR同期利率，利率也已體現一定的風險對價，公允性不存在問題。

3．該申請程序符合我行正常流程，程序合規。該筆貸款已經按照我行內部授權流程進行了調查、審查、審批，公司業務事業部客戶經理石龍飛、王兵雙人調查、授信評審部龔晗進行了審查、貸款審批委員會已經審議通過。流程符合我行正常規定，審批流程合規。

綜上所述，該申請合法，合規，公正，同意該申請。

（三）獨立董事馬珩發表意見：

1．該申請符合合規性要求。該企業有穩定的客戶和訂單，企業經營正常。受當前經濟形勢影響，企業流動資金遇到一定困難，銀行對于穩定經營的老客戶給予支持，體現了金融扶持實體經濟的責任擔當。

2．該申請符合公允性要求。2023年11月20日1年期LPR為3.45%,該公司的利率目前為4.35%，高于LPR同期利率，符合公允性。

3．該申請審批流程合規。該筆貸款已經按照我行內部授權流程進行了調查、審查、審批，公司業務事業部客戶經理石龍飛、王兵雙人調查、授信評審部龔晗進行了審查、貸款審批委員會已經審議通過。

綜上所述，同意該申請。

                                    邳州農商銀行

                                   2023年12月13日